KYC Policy

1. DIE EINLEITUNG.

Diese Know Your Customer-Richtlinie (im Folgenden „die Richtlinie“) regelt die Anwendung des Know-Your-Customer-Ansatzes durch das Unternehmen („das Unternehmen“, „Wir“, „Uns“, „Unser“).

Für die Zwecke dieser Richtlinie gilt:

a) die Website slotoro-bet.de wird im Folgenden als „die Website“ bezeichnet;

b) jede natürliche Person mit einem Konto auf der Website wird im Folgenden als „der Nutzer“ bezeichnet.

2. DER ZWECK DIESER RICHTLINIE.

Das Unternehmen wendet die in dieser Richtlinie beschriebenen Maßnahmen zu folgenden Zwecken an:

Verhinderung von Verstößen gegen die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Website und andere geltende Dokumente;
Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Verstößen gegen AML/CFT-Gesetzgebung;
Verhinderung der Nutzung der Website durch Minderjährige;
Verhinderung von Betrug, Kollusion und jeder anderen rechtswidrigen oder illegalen Aktivität auf der Website;
Vermeidung rechtlicher, finanzieller und reputationsbezogener Risiken.

3. RISIKOBEWERTUNG.

Das Unternehmen verwendet den risikobasierten Ansatz gemäß den Richtlinien der Financial Action Task Force („FATF“), um jeden Nutzer im Rahmen dieser Richtlinie zu bewerten.

Die Kategorien des Risikos sind wie folgt:

Länder-/Geografisches Risiko.
Das Unternehmen bewertet das Wohnsitzland / den gewöhnlichen Aufenthaltsort des Nutzers nach folgenden Kriterien (einschließlich, aber nicht beschränkt auf):

Ob das Land des Nutzers von der Europäischen Kommission als „Drittland mit strategischen Mängeln“ gemäß der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 oder Folgeverordnungen definiert wird und ob das Land des Nutzers als „hochriskant oder unter Beobachtung“ gemäß FATF-Einstufung gilt;
Ob das Land des Nutzers von einer glaubwürdigen Quelle als Land mit unzureichender AML/CFT-Regulierung, erheblichem Korruptionsrisiko oder Unterstützung terroristischer Aktivitäten identifiziert wurde.

Kundenrisiko.
Das Unternehmen überprüft den Nutzer anhand folgender Kriterien (einschließlich, aber nicht beschränkt auf):

ob der Nutzer eine politisch exponierte Person (PEP) ist;
ob der Nutzer Sanktionen der Europäischen Union oder der Vereinten Nationen unterliegt;
ob die Aktivität des Nutzers verdächtig ist, z. B.:
a) übermäßige Einzahlungen;
b) Nutzung mehrerer Geräte für Zugriffe in kurzer Zeit;
c) Nutzung desselben Geräts durch mehrere Nutzer;
d) Nutzung derselben IP-Adresse durch mehrere Nutzer;
e) Nutzung desselben Endgeräts durch verschiedene Konten.

Transaktionsrisiko.
Das Unternehmen überprüft die Zahlungsaktivitäten des Nutzers, um sicherzustellen, dass sie nicht zu hoch oder unverhältnismäßig sind. Zusätzlich werden weitere Maßnahmen angewandt, wenn eine Transaktion als verdächtig erscheint (siehe „Transaktionsüberwachung“).

4. VERIFIZIERUNG.

Das Unternehmen führt eine Standard-Verifizierung (Due-Diligence-Prüfung) in folgenden Fällen durch:

A. Wenn die Gesamtsumme der Transaktionen eines Nutzers über die Website 1.000 USD/EUR erreicht oder überschreitet;

B. Wenn im Rahmen der Risikobewertung festgestellt wird, dass der Nutzer ein erhöhtes Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung darstellt;

C. Wenn das Verhalten des Nutzers einen oder mehrere Faktoren enthält, die Grund zu der Annahme geben, dass er die Website entgegen den Allgemeinen Geschäftsbedingungen nutzt;

D. In allen anderen Fällen, in denen das Personal des Unternehmens die Verifizierung als erforderlich erachtet.

Für die Standardverifizierung fordert das Unternehmen vom Nutzer folgendes an:

Eine Kopie oder ein Foto eines gültigen Identifikationsdokuments des Nutzers;
Ein Foto der Zahlungskarte, die für Einzahlungen verwendet wurde oder werden soll. Der Name des Karteninhabers muss mit dem Namen des Nutzers übereinstimmen. Der CVV-Code sowie Teile der Kartennummer (außer den ersten 6 und letzten 4 Ziffern) dürfen verdeckt werden. Der Karteninhaber-Name darf nicht verdeckt sein;
Ein Foto des Nutzers, auf dem er die zur Verifizierung erforderlichen Dokumente in der Hand hält;
In bestimmten Fällen — eine Wohnsitzbestätigung (z. B. Stromrechnung, Telefonrechnung oder ein anderes gesetzlich akzeptiertes Dokument);
In bestimmten Fällen — eine Bankbestätigung oder ein Schreiben des Arbeitgebers;
In bestimmten Fällen — ein Steuerbescheid;
Ein Foto des Nutzers, der ein Blatt Papier mit folgenden Angaben handschriftlich geschrieben hält:
a) die beim Registrieren verwendete E-Mail-Adresse;
b) Datum des Fotodokuments sowie Bestätigungscode;
sonstige Dokumente oder Daten, die entsprechend der Situation erforderlich sein können.

In bestimmten Fällen kann der Nutzer aufgefordert werden, ein Telefon- oder Video-Gespräch mit dem Support-Team zu führen.

5. ZUSÄTZLICHE VERIFIZIERUNG FÜR PEPs UND NUTZER AUS HOCHRISIKOLÄNDERN.

Das Unternehmen wendet zusätzliche Verifizierungsmaßnahmen in den folgenden Fällen an:

A) Der Nutzer ist eine politisch exponierte Person im Sinne von Artikel 3(9) der Richtlinie (EU) 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 über die Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, oder der Nutzer ist ein Familienmitglied einer politisch exponierten Person.

Nach Artikel 3(9) der genannten Richtlinie ist eine politisch exponierte Person eine natürliche Person, die mit wichtigen öffentlichen Funktionen betraut ist oder war. Dazu gehören insbesondere:

(a) Staats- und Regierungschefs, Minister sowie stellvertretende oder beigeordnete Minister;
(b) Mitglieder des Parlaments oder vergleichbarer gesetzgebender Körperschaften;
(c) Mitglieder von Führungsorganen politischer Parteien;
(d) Richter an obersten Gerichten, Verfassungsgerichten oder anderen hochrangigen Gerichten, deren Entscheidungen in der Regel nicht weiter anfechtbar sind;
(e) Mitglieder von Rechnungshöfen oder Vorständen von Zentralbanken;
(f) Botschafter, Geschäftsträger und hochrangige Offiziere der Streitkräfte;
(g) Mitglieder der Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorgane staatseigener Unternehmen;
(h) Direktoren, stellvertretende Direktoren und Mitglieder des Vorstands oder Personen in gleichwertigen Funktionen einer internationalen Organisation.

Diese Liste schließt jedoch mittlere oder niedrigere Verwaltungsebenen aus.

Artikel 3(10) der Richtlinie (EU) 2015/849 definiert „Familienmitglied“ wie folgt:

(a) der Ehepartner oder eine dem Ehepartner gleichgestellte Person einer politisch exponierten Person;
(b) die Kinder und deren Ehepartner bzw. dem Ehepartner gleichgestellte Personen einer politisch exponierten Person.

B) Das Wohnsitzland des Nutzers wird von der Europäischen Kommission als „Drittland mit strategischen Mängeln“ gemäß der Verordnung (EU) 2016/1675 oder Folgeverordnungen eingestuft und/oder vom FATF als „höheres Risiko oder beobachtetes Land“ identifiziert;

C) In anderen Fällen, in denen das Unternehmen diese Maßnahme für erforderlich hält.

D) Das Land des Nutzers wird von einer glaubwürdigen Quelle als Land identifiziert, das kein angemessenes Regime zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung besitzt, bzw. ein hohes Korruptionsrisiko oder Unterstützung für terroristische Aktivitäten aufweist.

Bei der Anwendung der zusätzlichen Verifizierung verlangt das Unternehmen die Vorlage von Dokumenten oder Daten, die die Herkunft des Vermögens des Nutzers belegen — in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Bestimmungen des Wohnsitzlandes des Nutzers. Im Rahmen der zusätzlichen Verifizierung muss die abschließende Bestätigung durch die Geschäftsleitung erfolgen.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, zusätzliche Daten zur Verifizierung anzufordern. Wenn:

a) ein Nutzer die Verifizierung verweigert und/oder
b) das Unternehmen begründeten Anlass hat anzunehmen, dass der Nutzer die Website für illegale Zwecke nutzt und der Nutzer keine gegenteiligen Belege vorlegt,

kann das Unternehmen die zuständigen Behörden benachrichtigen.

6. AKTIVITÄTSÜBERWACHUNG.

Alle Aktivitäten der Nutzer werden auf verdächtiges Verhalten überprüft. Verdächtige Aktivität umfasst unter anderem:

Nutzung mehrerer Zahlungskarten über verschiedene Zahlungsanbieter;
Erhalt bestimmter Fehlercodes bei Zahlungsvorgängen;
Nutzung von Zahlungskarten, die von verschiedenen Herausgebern in verschiedenen Regionen ausgestellt wurden;
Nutzung verschiedener Zahlungsinstrumente in einem kurzen Zeitraum (z. B. Karten, E-Wallets, Banktransfers);
Widerstand oder Unwilligkeit gegenüber der Kontoverifizierung oder Verifizierung des Zahlungsinstruments;
Unstimmigkeiten bei Nutzergeodaten (Staatsbürgerschaft/Wohnsitz, Mobilfunkanbieter, IP-Geolokation, BIN-Nummer der Karte etc.);
Weigerung des Nutzers, an einem Telefon- oder Video-Verifizierungsgespräch teilzunehmen oder ein Bild mit Dokument vorzulegen;
Übereinstimmung der Geräte-ID (z. B. Telefon, Computer) mit einem anderen existierenden Nutzerkonto.

In Fällen verdächtiger Aktivitäten wird der Vorgang an die Abteilung für Betrugsprävention weitergeleitet, die das Risiko bewertet und die Angelegenheit gegebenenfalls an die zuständigen internen Stellen weitergibt.

7. TRANSAKTIONSÜBERWACHUNG.

Alle Ein- und Auszahlungen von Nutzern müssen den folgenden Bedingungen entsprechen:

Wenn eine Zahlung mittels Zahlungskarte erfolgt, muss der Name des Karteninhabers identisch mit dem Namen des Kontoinhabers sein. Die Nutzung von Karten Dritter ist untersagt.
Wenn eine Zahlung mittels elektronischem Wallet erfolgt, muss die damit verbundene E-Mail-Adresse mit jener übereinstimmen, die für die Registrierung verwendet wurde.
Wenn Einzahlungen von einem Zahlungsinstrument stammen, bei dem später keine Auszahlung möglich ist, muss die Auszahlung auf ein Bankkonto des Nutzers oder ein verifizierbares Zahlungsinstrument erfolgen.
Das Unternehmen akzeptiert keine Zahlungen über anonyme Zahlungsinstrumente (z. B. Kryptowährungen, anonyme Wallets etc.).
Das Unternehmen führt keine Auszahlungen auf die Zahlungsinstrumente anderer Personen durch.

8. AUFBEWAHRUNG VON NUTZERDOKUMENTEN UND -DATEN.

Die im Rahmen der Verifizierung erhobenen Dokumente und Daten sowie alle finanziellen Daten (z. B. Transaktionsverläufe und unterstützende Nachweise) werden gemäß folgenden Bestimmungen gespeichert, verarbeitet und geschützt:

EU-Gesetzgebung zur Geldwäscheprävention — Richtlinie (EU) 2015/849;
EU-Datenschutz-Grundverordnung — Verordnung (EU) 2016/679 („DSGVO“);
Gesetz 66(I)/2012 der Republik Zypern über die Verjährung von Rechtsverfahren;
die Datenschutzrichtlinie der Website.

9. ÄNDERUNGEN UND ANPASSUNGEN.

Diese Richtlinie kann jederzeit nach Ermessen des Unternehmens geändert oder ergänzt werden. Es liegt in der Verantwortung des Nutzers, diese Richtlinie regelmäßig auf Änderungen zu überprüfen. Registrierte Nutzer werden über Änderungen dieser Richtlinie per E-Mail informiert — an die E-Mail-Adresse, die bei der Registrierung angegeben wurde. Die weitere Nutzung der Website nach Versenden der Änderungshinweise gilt als Zustimmung zur Aktualisierung der Richtlinie.